Leer el folleto relativo a los fondos comunes o mutuos
Antes de invertir en un fondo común de inversión, debería leer
el folleto. Se trata de un documento jurídicamente elegido que
proporciona información específica sobre los objetivos de
inversión, los gestores, los tipos de títulos, los honorarios,
los gastos y otra información pertinente. La ley pide que el
folleto esté redactado de una forma clara y fácil a comprender
para el público.
El folleto de fondos comunes de inversión debería exponer los
seis factores según quienes les permiten evaluar el fondo y su
lugar potencial con relación a su plan financiero.
1. Los objetivos de inversión. Lo que los fondos pretenden hacer
con el dinero a largo plazo o lo que ofrecen a los inversores
como tesorería a cada mes ? Encontrarán las respuestas en esta
sección del folleto.
2. La estrategia. Esta sección debería precisar los tipos de
acciones, de bonos u otros títulos en los cuales el fondo prevé
invertir. Disponible para las pequeñas empresas a crecimiento
rápido o las grandes sociedades bien establecidas. Si es un
fondo de bono, puede tener bonos de empresa o deudas extranjeras.
Esta sección puede también mencionar todas las restricciones
sobre los títulos en los cuales los fondos pueden invertirse.
3. Los riesgos. El folleto debe explicar los riesgos asociados
con el fondo. Por ejemplo, un fondo que invierte en los mercados
extranjeros será más riesgoso que una inversión en los Estados
Unidos u otros países desarrollados. Un fondo de garantía
debería también discutirse acerca de la calidad de crédito de
las obligaciones que tiene y cómo una modificación del tipo de
interés puede tener una incidencia sobre estas explotaciones.
4. Los gastos. Distintos fondos tienen gastos de adquisición y
otros gastos. El folleto permite determinar estos gastos e
impuestos para que puedan compararlos con los honorarios de los
otros fondos. Debería también explicar el porcentaje de
rendimiento del fondo que se toma a cada año para pagar los
gastos de gestión y explotación.
5. Los últimos resultados. Aunque no deben juzgar un fondo
solamente sobre sus últimos resultados, eso puede siempre
mostrar cómo el fondo ha trabajado y le dará las indicaciones
sobre la forma en que lo hará para el futuro. Esta sección del
folleto es también para mostrarles la distribución de los
ingresos del fondo y su rendimiento total.
6. La gestión. Esta sección es para identificar la lista del
gestor del fondo o los gestores, da información específica sobre
la experiencia del equipo de gestión. Si el folleto no contiene
suficientes detalles, pueden estar en condiciones de encontrar
esta información en el informe anual del fondo.
Los fondos comunes ofrecen a los inversores un medio práctico,
una herramienta eficaz para invertir en los mercados bursátiles,
de bonos y los mercados en liquidez.
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